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Monederos electrónicos también requieren que se presenten Avisos ante la SHCP

Monederos electrónicos también requieren que se presenten Avisos ante la SHCP

Monederos electrónicos también requieren que se presenten Avisos ante la SHCP

Emitir o comercializar tarjetas de servicios, crédito y/o prepago no emitidas por Entidades Financieras exige dar Aviso ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Monederos electronicos 1Quienes emitan o comercialicen tarjetas de servicios, crédito, prepagadas y todas aquellas utilizadas para almacenar un valor monetario -mejor conocidas como monederos electrónicos- y que no hayan sido emitidas o comercializadas por Entidades Financieras están obligados a presentar Aviso ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), puesto que se les considera Actividades Vulnerables que deben ser objeto de identificación.

Así lo establece la fracción II del Artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) en el que se especifica “siempre y cuando, en función de tales actividades: el emisor o comerciante de dichos instrumentos mantenga una relación de negocios con el adquiriente; dichos instrumentos permitan la transferencia de fondos, o su comercialización se haga de manera ocasional”, cuya identificación varía dependiendo del tipo de tarjeta del que se trate, tal y como en el siguiente cuadro:

Tipo de tarjeta Monto de comercialización por operación
igual o superior a
Tarjeta prepagada 645 sobre el valor de la UMA
Tipo de tarjeta Gasto mensual acumulado en la cuenta de la tarjeta.
Tarjeta de servicios o de crédito 1,285 sobre el valor de la UMA

Aunado a lo anterior, también se debe identificar como Cliente o Usuario tanto al titular de la tarjeta como al Dueño Beneficiario o a los beneficiarios de las tarjetas adicionales, y presentar el Aviso correspondiente cuando el gasto global en su conjunto -la principal y sus adicionales- superen el monto para que sean objeto de Aviso; lo que se extiende a las tarjetas corporativas, con la única diferencia de que en ese caso se hace obligatorio presentar un Aviso por cada operación.

De esta manera, al momento de presentar los Avisos correspondientes en términos de la fracción II del artículo 17 de la LFPIORPI y conforme el inciso b) del artículo 3 de la Resolución por la que se expiden los formatos oficiales de los avisos e informes que deben presentar quienes realicen actividades vulnerables, quien realice la Actividad Vulnerable debe agregar en la sección de Dueño Beneficiario la información que corresponda a cada uno de los beneficiarios de las tarjetas adicionales o suplementarias que se emitan, de acuerdo al Portal de Prevención de Lavado.

Si tiene alguna duda, no olvide contactar con especialistas como PLD Infoasistencia al teléfono (55) 36862400 ext. 1313 o correo electrónico contacto@pldinfoasistencia.com.mx, quien proporciona los servicios de Auditoría, Consultoría y Capacitación en materia de Prevención de Lavado de Dinero, y cuenta con más de cincuenta años ayudando a que empresas e instituciones cumplan con los ordenamientos legales establecidos en la Ley Antilavado.

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