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SHCP trabaja en nueva regulación de PLD para el sector fintech

SHCP trabaja en nueva regulación de PLD para el sector fintech

SHCP trabaja en nueva regulación de PLD para el sector fintech

Actualmente existen más de 540 mil usuarios activos y más de mil millones de pesos en créditos relacionados a este sector.

¿Qué es el Fin Tech?

sector fintech 1Proviene de las palabras en inglés “Financial Technology”, representa la provisión de servicios y productos a través de la tecnología?

“Se regularán actividades como el financiamiento colectivo, los fondos de pagos electrónicos y la administración de activos virtuales”, dio a conocer la subsecretaría de Hacienda y Crédito Público, , durante la clausura de la 80 Convención Bancaria que se llevó a cabo hace unas semanas en Acapulco.

Aunque el anteproyecto aún está en proceso de análisis, con esta Ley de Tecnología Financiera se pretende tener una regulación adecuada para evitar que, las empresas que emplean la nueva tecnología de información y comunicación, sean víctimas del lavado de dinero.

De acuerdo con la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), actualmente en México existen más de 160 empresas tecnológicas que ofrecen servicios financieros como:

  • Planeación de las finanzas personales
  • Pagos por internet
  • Facturación
  • Transferencias de dinero
  • Conversión de dinero en diversas monedas
  • Adquisición de préstamos
  • Compra y venta de títulos financieros
  • Asesoramiento financiero
  • Envío de remesas
  • Gestión de finanzas empresariales
  • Financiamiento de proyectos
  • Fondeo colectivo
  • Gestión de inversiones
  • Seguros

El sector fintech es relativamente nuevo en México, apenas el año pasado el ex secretario de Hacienda y Crédito Público, Luis Videgaray Caso, realizó una gira de trabajo en San Francisco, California y Silicon Valley, para atraer inversionistas dentro de la industria fintech.

El crecimiento ha sido exponencial, hoy en día se cuenta con más de 540 mil usuarios activos y se han otorgado más de mil millones de pesos en créditos, por lo que la vulnerabilidad de dichas empresas a convertirse en víctimas de lavado de dinero, también ha aumentado.

La falta de regulación hasta el día de hoy, ha permitido que grupos delictivos se aprovechen del anonimato que ofrece la tecnología para convertir empresas fintech en cómplices del lavado de dinero.

Por tal motivo, la propuesta Ley de Tecnología Financiera llega para proteger a las empresas y clientes al plantear una regulación por parte de un comité conformado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Banco de México y la SHCP.

México, con el artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito y otros dictámenes, se ha sumado a los esfuerzos mundiales por prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Empresas como PLD Infoasistencia, ofrecen soluciones integrales de consultoría, auditoría y capacitación cuyo objetivo es evitar y prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita. Además, para ayudar a las empresas y negocios a descubrir si necesitan de un plan de PLD, cuentan con una guía rápida que los orienta al respeto.

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