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CUMPLIMIENTO DEL RAMO INMOBILIARIO EN TEMAS DE LA LEY ANTILAVADO

CUMPLIMIENTO DEL RAMO INMOBILIARIO EN TEMAS DE LA LEY ANTILAVADO

¿Desarrollas, Compras / Vendes o Arrendas Inmuebles?, esto te interesa:

A partir del 2013 la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita ( LFPIORPI ), obliga a todas las empresas que su actividad comercial esté catalogadas como Actividad Vulnerable a cumplir con sus Obligaciones respecto a esta Ley, como es el caso de los Desarrolladores Inmobiliarios, Compra y Venta de Inmuebles y Arrendamiento de los mismos, esto con la finalidad de poder combatir el Lavado de Dinero en este nicho de mercado, ya que con frecuencia es utilizado para ingresar recursos de procedencia ilícita al sistema financiero nacional e internacional, según las estadísticas en México se lavan 50 mmdd al año.

En estos tiempos aún existe un gran desconocimiento de la Ley Anti- Lavado por parte de las empresas del ramo Inmobiliario, ya que muchos creían que nunca entraría en vigor o la autoridad comenzaría a indagar con los requerimientos de información o en su peor caso con las sanciones administrativas o penales dependiendo el caso:

A continuación se mencionan las obligaciones que necesitas cumplir para poder iniciar a poner en orden a tu empresa.

  1. Elaboración de Manual de Políticas de Prevención de Lavado de Dinero
  2. Realizar el Alta de Actividades Vulnerables
  3. Integración de Expedientes de identificación de Clientes o Usuarios
  4. Búsqueda de Clientes en Listas Negras Nacionales o Internacionales
  5. Presentación de Avisos Mensual, Semestral ó de 24 horas
  6. Capacitación del Personal
  7. Custodiar, proteger y resguardar la información de tus clientes, entre otras.

A continuación, las respuestas a algunas dudas que puedan surgirte:

 ¿Desde cuándo tengo que cumplir con esto?

Estás obligado a cumplir con esta ley desde septiembre del 2013

¿Dónde empiezo si no he realizado ninguna actividad?

Si no has reportado ninguna operación, tienes que realizarlo desde el inicio del proyecto inmobiliario, a partir del 2013.

¿Cuándo me va a llegar alguna visita de la autoridad o algún requerimiento de información?

Las visitas de la autoridad o los requerimientos de información ya son una realidad a partir del 2017, ya que la autoridad inicio con envíos de correos electrónicos u oficios a cada una de las empresas que realizan alguna actividad vulnerable.

 ¿Cuánto es el monto de las multas?, ¿Si no hago nada qué pasa?

Si decides no cumplir con las obligaciones y responsabilidades de esta Ley, los montos de las multas o sanciones administrativas o penales son los siguientes:

  • Entre 15,000.00 a 151,000.00 pesos, por no respetar los plazos y formas de presentación de los avisos.
  • Entre 755,000.00 hasta 4, 907, 000.00 pesos, por la omisión de la presentación de avisos
  • De 2 a 8 años de prisión, quienes presenten información, documentación, datos o imágenes que sean falsos e ilegibles, modificados o alterados.

¿Qué son las Listas Negras?

Son listados de personas físicas o morales boletinados por instituciones de gobierno nacionales o internacionales que han cometido algún delito relacionado principalmente con lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, entre otros delitos.  Algunas listas son gratuitas y en otros casos existen proveedores de búsqueda que proporcionan dicha información de manera compilada.

La búsqueda de los clientes en estas listas, sin duda permiten a la empresa a cumplir con sus obligaciones y apoyan a la toma de decisiones para realizar o no operaciones con ellos.

Soy persona Física que vende, compra y renta locales, casas o departamentos, ¿Qué me aplica?

Cabe recalcar que también las personas físicas que desarrollen estas actividades están obligadas a cumplir con estas obligaciones, siempre y cuando rebasen los umbrales determinados por la autoridad (SHCP).

https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/marco.html

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